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    2. 各位投資者:

         近日,上級正式同意了《新時代信托公司風險處置實施方案》。6月2日,新時代信托對外發布了關于受讓投資者信托受益權的公告,明確了投資者清償總體方案。本清償方案堅持“賣者盡責、買者自負”的法律原則,是以信托產品底層資產回款情況為基礎,結合新時代信托履責失職情況,充分考慮廣大投資者長期未能兌付的實際困難,以及新時代信托能夠承擔賠償責任的資本水平等因素,經過反復斟酌、慎重研究確定的?,F就風險處置及清償工作有關情況做幾點說明:

         一、關于公司風險處置總體情況

      接管以來,在銀保監會黨委的正確領導下,接托管組嚴格依照既定方案,不折不扣落實風險處置措施,對公司各類業務及風險情況進行了全面摸底,切實加強與有關方面的對接溝通,確保了正常業務連續,妥善化解了流動性風險,實現了公司經營基本穩定。相繼完成了信托份額登記、對外債務登記、清產核資等工作,對公司內部業務流程、制度體系、決策機制等進行了全面優化。主動與相關利益方進行協商,積極爭取重大資產確權,組織圍繞相關業務開展司法訴訟,最大限度主張維護公司合法權益。對外發布了戰略投資者招募公告,協調對接潛在戰投意向方,促進加快股權市場化重組,推動風險處置措施逐步實施見效。

      在此過程中,接托管組始終把“爭取自然人投資者利益最大化”作為重要目標,對內全面梳理評估處置公司有效資產,對外積極向股東和相關利益方主張權益,盡最大努力為解決投資者兌付問題創造有利條件。但實際工作中,接托管組遇到了諸多困難和挑戰,極大影響了風險處置進程。清產核資結果顯示,新時代信托已嚴重資不抵債,直接可處置資產十分有限,部分關鍵資產利益方眾多、權利義務關系復雜,處置難度非常大。

         但是,考慮到眾多自然人投資者長時間承受著巨大壓力,部分投資者還遇到了生活困難,兌付信托產品的心情迫切,接托管組切實提高政治站位,設身處地、全力以赴、迎難而上,千方百計推動各項風險處置措施落實落地,逐步打開了工作局面,收到了較好成效。經反復與多個利益相關方溝通、協商、論證,最終就信托計劃項下債權償還事宜達成了總體方案。主要內容是股東、債務人等相關方向新時代信托轉讓其他有價值資產,通過以資抵債清償債務;新時代信托通過處置上述資產,落實投資者償債資金。因相關資產上還有其他多家債權人的權益,接托管組經過艱難的努力,才讓各家債權人同意優先向新時代信托轉讓相關資產,也才讓公司具備了解決投資者兌付問題的良好基礎??梢哉f,上述清償方案最終確定的成果來之不易。

         二、關于清償方案的客觀分析

         信托投資有風險是市場共識,打破剛兌是應當遵循的原則,但銀保監會在研究制定風險處置實施方案過程中,充分考慮了自然人投資者的實際情況。具體來看,主要體現在以下幾方面。

         一是堅持優先清償自然人投資者的原則。方案中明確,新時代信托相關項目底層資產回款和資產處置回款,要通過收購信托受益權的方式,首先用于解決自然人投資者清償問題。機構投資者是以其認購信托項目的底層資產回款進行清償,公司不提供受益權轉讓安排。同時,回款分配使用過程中,也暫不考慮公司涉及到的其他債權方。

         二是堅持投資者利益最大化的原則。從自然人投資者信托業務底層資產處置變現情況看,投資者將發生嚴重損失。而目前的清償方案將公司固有資產處置回款均優先用于賠付自然人投資者,最大限度提高了自然人投資者的清償比例。同時,在按投資本金劃分四檔進行不同比例清償時,也是采用了超額累進計算的方法,使投資者實際保障比例進一步提高。

         三是堅持向小額投資者傾斜的原則。清償方案統一以投資者所持單個信托計劃的信托份額本金為基礎,按照金額大小分檔確定比例。這種分檔安排,也是一般風險機構處置的慣例,主要是考慮投資者的風險承受能力有差異,清償保障比例向抗風險能力較弱的小額投資者傾斜。

         四是堅持爭取快速回款的原則。按照清償方案安排,公司在受益權轉讓協議生效后不超過60日內向投資者支付收購款。為了讓投資者盡快拿到轉讓款,接托管組確定了“邊簽邊審、早簽早付”的工作思路,已經圍繞合同簽署、批量審核、財務劃款等流程節點作了優化安排,整體審批效率將明顯提高。如果投資者簽約,拿到轉讓款的時間將遠遠短于60天。

         因此綜合來看,目前的投資者清償方案,在現有條件下從各方面最大程度地考慮和保障了投資者的利益,是一個較為理想的方案。

         三、關于清償工作具體安排的相關情況

         新時代信托被接管以來,自然人投資者總體能夠保持克制,理性看待公司被接管的重大事件,也能夠對接托管組的風險處置工作予以支持和配合。目前,公司風險處置已進入了實質性的投資者清償階段,希望大家繼續保持冷靜,理性、客觀地分析和理解清償方案,審時度勢,把握好時機。對于清償工作安排,再著重強調以下幾點:

         一是清償工作將嚴格堅持市場化、法治化的原則。在新時代信托風險處置過程中,接托管組始終以市場化、法治化為根本原則,依法合規制定、實施風險處置措施。清償工作事關每一名投資者的切身利益,更容不得半點馬虎,容不得半點偏私,一切程序必須符合法律法規規定,任何工作必須能夠經得起歷史檢驗。清償方案是經過銀保監會反復研究,會商了人民銀行等相關部門后達成的一致意見,有嚴謹的操作機制和嚴格的規范要求,決不存在“誰鬧得兇誰就拿得多”的情況。各位投資者對此要有清醒的認識和判斷。

         二是公司可用資金將全部用于投資者清償。清償方案資金安排已經包含了信托項目底層資產處置回款、公司固有資產處置回款等全部可用資金。除預留少量資金保證基本運營外,公司所有資金將全部用于收購投資者信托受益權。投資者轉讓信托項目受益權的價格,已沒有進一步提升的空間了,也就是對投資者的清償比例沒有進一步提高的可能了。

         三是要把握信托受益權轉讓的機會。清償方案安排由新時代信托來受讓投資者信托受益權,是盡快完成受益權轉讓、讓投資者盡快拿到回款的最快捷、最有效的途徑。信托受益權轉讓的簽約期為3周,從6月8日開始到6月28日截止。如果自然人投資者不接受信托受益權轉讓的安排,在簽約期滿后,新時代信托將清算有關項目,并根據信托財產回款情況向投資者分配信托利益。如果投資者認為新時代信托應對投資者損失承擔受托人責任,我們也保留了投資者可通過司法途徑主張權益的權利,但這種選擇可能面臨復雜、長期的法律訴訟過程,而且是否能夠拿到回款、能夠拿到多少回款都存在很大不確定性。因此,請認真研究已發布的受益權轉讓公告,珍惜來之不易的風險處置工作成果,深入思考、理性決策,爭取早簽約、早審核、早回款。

         最后,再次感謝各位投資者對于接托管工作的支持。我們將按照銀保監會黨委的統一部署,認真做好后續的風險處置工作。


       

                                     新時代信托接管組

                                      2022年6月4日




      2022年06月04日

      新時代信托投資者清償方案說明

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